JR Patrimoine Conseil en Gestion de Patrimoine Roanne

JR Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant, fondé par Romain Jarriot et basé place du Maréchal de Lattre de Tassigny à Roanne. Le cabinet accompagne particuliers et chefs d'entreprise sur l'ensemble des questions patrimoniales, avec une approche fondée sur un diagnostic complet suivi d'un suivi régulier.

Les domaines d'intervention couvrent la constitution et le développement patrimonial, l'optimisation fiscale, l'investissement immobilier (Pinel, SCPI, immobilier ancien), la préparation à la retraite via le PER, la transmission patrimoniale et la gestion de trésorerie d'entreprise. Les solutions mobilisées incluent l'assurance-vie, le PEA, les FIP, les FCPI et le Girardin Industriel. Le développement du cabinet repose exclusivement sur la recommandation client.

JR Patrimoine intervient principalement en Roannais et en Auvergne-Rhône-Alpes. Des consultations à distance en visioconférence sont possibles pour les clients éloignés.

Constitution et développement patrimonial. Le cabinet établit un diagnostic patrimonial complet avant de proposer une stratégie adaptée à la situation de chaque client, particulier ou chef d'entreprise.

Optimisation fiscale. JR Patrimoine identifie les dispositifs adaptés pour réduire la pression fiscale dans le cadre légal, en s'appuyant sur des enveloppes telles que l'assurance-vie, le PEA, les FIP, les FCPI ou le Girardin Industriel.

Investissement immobilier. Le cabinet accompagne les clients sur les placements immobiliers : Pinel, SCPI et immobilier ancien.

Préparation à la retraite. Les solutions PER (Plan d'Épargne Retraite) sont intégrées dans la stratégie patrimoniale.

Transmission patrimoniale. Le cabinet conseille sur l'organisation et l'anticipation de la transmission du patrimoine aux bénéficiaires désignés.

Gestion de trésorerie d'entreprise. JR Patrimoine propose des solutions de placement pour optimiser la trésorerie des dirigeants d'entreprise.

Cabinet indépendant. JR Patrimoine n'est lié à aucun établissement bancaire ou assureur. Diagnostic patrimonial complet en amont. Chaque accompagnement débute par une analyse globale de la situation du client avant toute recommandation. Double clientèle particuliers et entreprises. Le cabinet maîtrise à la fois les enjeux patrimoniaux des particuliers et les problématiques spécifiques des chefs d'entreprise, notamment la gestion de trésorerie. Développement par recommandation uniquement. L'absence de démarchage commercial traduit une relation construite sur la satisfaction et la confiance des clients existants. Consultations à distance possibles. Les clients en dehors du Roannais peuvent être accompagnés en visioconférence.